Уорън Бъфет Той каза, че никога не трябва да инвестирате в бизнес, който не разбирате. Разбира се, Биткойн не е бизнес и всички знаем, че Бъфет не е най-големият му фен. Но същността на неговото послание все още се отнася за инвестирането в криптовалута. Така че, ако обмисляте закупуването на най-големия дигитален актив в света, днес ви представяме урок за вашето обучение по криптовалута за краля на екосистемата на криптовалутата.
Историята на произхода на биткойн.
По време на ипотечната криза от 2008 г. недоверието във финансовата система се разпространи по целия свят. Но това недоверие е установено много по-рано в специфична група шифровци, защитници на криптографията и технологиите за подобряване на поверителността като път към социална и политическа промяна. На 31 октомври същата година тази група компютърни програмисти получава имейл, който ще промени хода на финансовата история. Подателят му беше Сатоши Накомото. Към днешна дата не знаем истинската самоличност на Сатоши, но знаем какво е написал той (или те) в първото съобщение:
„Работя върху нова система за електронни пари, която е изцяло peer-to-peer, без доверени трети страни.“ Сатоши Накамото, 2008 г.
Сатоши написа бялата книга за биткойн от девет страници по имейл и я изпрати. Можем да тълкуваме този документ като първия урок за света за обучение по криптовалута. От този момент нататък биткойн мрежата се разпространи като горски пожар.
Съдържание на оригиналния имейл на Сатоши Накамото, представящ бялата книга за биткойн.
Защо Bitcoin е толкова важен.
Дигиталните плащания не са нищо ново. Онлайн банкирането, PayPal и международните преводи вече бяха обичайни преди създаването на Bitcoin. Но с биткойн мрежата можем да направим нещо коренно различно. Тази мрежа ни позволява да изпращаме, получаваме и съхраняваме сигурно активи, без да използваме финансова институция. Това означава, че не е необходимо да се доверявате на трети страни, за да действат от наше име. Вместо това можем да бъдем наша собствена банка, като държим средствата под пълен контрол.
Как работи една транзакция в биткойн блокчейна. Източник: Euromoney.
Има и други предимства. Независимо дали са малки или големи, международните транзакции могат да бъдат бавни и скъпи, когато преминават през глобалната банкова система. Но с биткойн скоростта и таксите на транзакцията не зависят от сумата, която изпращаме, или разстоянието, на което го правим. Транзакциите отнемат около час за извършване и обикновено струват между $1 и $5 като такси. За разлика от банките и другите финансови институции, Bitcoin остава отворен през уикендите и празниците. Всъщност той е отворен последователно от първата биткойн транзакция през януари 2009 г.
Как работят биткойн транзакциите.
Както при кредитните карти и други форми на дигитални плащания, при биткойните няма реални пари, които се движат от точка А до точка Б. Във вашия случай блокчейнът се актуализира след всеки блок транзакции, за да покаже баланса на крипто активите в портфейлите. И въпреки че адресите на портфейлите са скрити, за да се защити поверителността на потребителите, биткойнът е чудесен съюзник срещу прането на пари. Това е така, защото блокчейнът записва всяка транзакция за цяла вечност.
Работа на P2P системата на биткойн мрежата. Източник: GBHackers.
Извършването на транзакции с биткойни (цифровата валута, с малка буква „b“) е толкова просто, колкото изпращането на съобщение в WhatsApp. Можем да изпращаме и получаваме биткойни, като използваме обмен на криптовалута (което включва трети страни) или директно през нашия биткойн портфейл (което не включва). За да изпратим биткойн от точка А до точка Б, просто трябва да поставим адреса на биткойн портфейла на получателя в адресната лента, да въведете сумата биткойн (BTC) и да натиснете бутона за изпращане.
Как миньорите правят биткойн защитен.⛏️
Нашата транзакция вече е групирана в блок от още около 2.000 транзакции. Този блок е заключен от изключително сложно криптографско изчисление, което може да бъде разрешено само с мощни компютри. Копачите се състезават да решат това изчисление с консенсусния механизъм, наречен „доказателство за работа“ (PoW). Първият копач, който докаже на мрежата, че е решил изчислението (отнема средно 10 минути за решаване), получава наградата в новосъздадени биткойни. Копачът също ще се погрижи за таксите за всяка транзакция в рамките на блока. По този начин миньорът „потвърждава“ блока от транзакции в мрежата за първи път. В този момент един крадец ще се нуждае от повече от половината изчислителна мощност на цялата биткойн мрежа, за да се върне обратно в блокчейна и да обърне транзакцията. Това би било известно като "51% атака«. И докато теоретично са възможни, никога не са се случвали в биткойн мрежата и е много малко вероятно да се случат в бъдеще.
Обяснение как работи 51% атака. Източник: Axia Global Trading.
От една страна, би било невероятно скъпо да имате толкова много изчислителна мощност, така че няма смисъл да променяте транзакция. И от друга страна, разработчиците на биткойни биха забелязали проникването и веднага ще премахнат измамната транзакция от мрежата. Нападателят ще остане с милиарди долари разходи за хакване без никакви резултати. Но това наистина прави биткойн по-сигурен. Докато потвърждението на първия блок защитава транзакцията, всеки следващ блок добавя още един слой на защита. Блок по блок транзакцията остава по-дълбоко в блокчейна, което я прави по-трудна за повреждане. И когато са добавени още пет блока, около час по-късно, транзакцията става математически невъзможна за обръщане. Той остава заключен в блокчейна завинаги и никога не може да бъде отменен, а биткойните на получателя е невъзможно да бъдат откраднати чрез мрежова атака. Тази информация за това как работят транзакциите в биткойн мрежата е от съществено значение за вашето обучение по криптовалути, за да разберете как се извършват транзакциите и чрез какви средства.
Валидиране на транзакционни блокове на биткойн мрежата. Източник: Евгений Брикман.
Биткойнът е бавен в сравнение с други криптовалути, но има причина.
Биткойн може да обработва само до седем транзакции в секунда. Това е много посредствено темпо в сравнение с Visa, Paypal и други криптовалути, но има основателна причина. Биткойн блоковете могат да съхраняват само един мегабайт данни, което ограничава броя на транзакциите във всеки един. И този малък размер на блока прави биткойн по-сигурен.
Исторически процент на транзакциите в секунда на биткойн мрежата. Източник: Blockchain.com.
Това е така, защото таксите за биткойн транзакции нарастват, когато има повече търсене на блоково пространство. Ако блоковете бяха по-големи, нямаше да са толкова пълни, така че таксите за транзакции щяха да бъдат по-ниски. Въпреки че това може да изглежда добре за нас, наградите на миньорите биха намалели, което им дава по-малко стимули да копаят биткойни. Хешрейтът на биткойн е количеството изчислителна мощност, предназначена за копаене на биткойни. Ако това намалее, защото по-малко копачи копаят, нападателят се нуждае от по-малко изчислителна мощност, за да превземе мрежата чрез 51% атака. С други думи, по-високите такси за транзакции (причинени от по-малките размери на блоковете) правят биткойн по-сигурен. Разбирането на тези данни е много полезно за нас, за да продължим да обогатяваме нашето обучение по криптовалути, разбирайки как работи мрежата и как се възнаграждават валидаторите.
История на хеш курса на биткойн. Източник: Blockchain.com.
Какви са таксите за биткойн мрежата?裏
В зависимост от обема на биткойн транзакциите във всеки един момент, както и текущата цена на биткойн в долари, таксите за транзакции обикновено варират между $1 и $5. Но във времена на екстремно търговско търсене (като близо до пика на бича през 2021 г.) тези проценти достигат до $60.
Такси за биткойн транзакции в долари. Източник: Blockchain.com.
За безопасно съхранение и прехвърляне на големи суми пари той върши чудеса. От друга страна, закупуването на закуска сутрин не е най-добрият актив за това поради комисионните, които транзакцията включва. Ще дадем пример. Помислете за времето и разходите, необходими за изпращане на 50 милиона долара през международната банкова система или за транспортиране на тон злато през морето. Тези две ситуации могат да отнемат повече от час и ще ни струват много повече от комисионна в биткойн мрежата. Да не говорим за разходите, които могат да възникнат от опитите за безопасно съхранение на златото, преди да го изпратите.
Как работи Lightning Network. Източник: Bitpay.
Само защото биткойн мрежата е бавна и скъпа сега, не означава, че винаги ще бъде такава. Все по-често биткойнърите използват Светкавична мрежа (втори слой на основната мрежа), за да позволи бързи и евтини транзакции. Обърнете внимание, защото тези данни са много полезни за вашето обучение в криптовалути, така че да разберете защо комисионите имат различни стойности в зависимост от блокчейна, който ще използваме в бъдеще.
Защо биткойн се счита за цифрово злато.
Подобно на златото, биткойн има ограничен запас. Но за разлика от златото, ние можем математически да предвидим колко биткойни ще бъдат „добивани“ всяка година. През първите четири години от съществуването на биткойн мрежата миньорите получаваха 50 биткойна всеки път, когато разрешаваха блок от транзакции. След това, през 2012 г., наградата за блок беше намалена наполовина до 25 биткойна на валидиран блок.
Биткойн има дефлационна система за емитиране. Източник: Bitcoin.com.
Оттогава наградата се намалява наполовина на всеки четири години и ще продължи да намалява наполовина с тази скорост до 2140 г. В този момент биткойн ще достигне максималното си предлагане от 21 милиона монети и копачите ще спрат да получават нови биткойни за копаене. Разбира се, те ще продължат да копаят, за да печелят такси за транзакции, стига те да не са твърде ниски.
Дефлационната система на биткойн го прави оскъден, което му придава качеството на запас от стойност. Източник: CoinDesk.
Към този момент около 90% от всички биткойни вече са добити. Не можем да кажем същото за фиатни валути като долара, които се печатат с експоненциална скорост, както видяхме през последните две години. С провалите на финансовата система можете да разберете защо биткойнът е създаден да бъде дългосрочна гаранция за богатство и хеджиране срещу инфлацията. И въпреки че цената на биткойн е нестабилна по дефиниция, ние вярваме, че тя ще се стабилизира, когато придобие по-голяма тежест на финансовите пазари.
Надяваме се, че това обучение по криптовалути е било от голяма полза за вас, за да разберете напълно как пионерът на криптовалутите работи ефективно и безопасно и ползите, които блокчейн технологията ни носи.