За да увеличите максимално инвестициите си, най-добрият подход е да изберете правилния продукт за всяка ситуация или по-точно, въз основа на вашия профил като малък или среден инвеститор. Тези продукти ще се различават и дори ще изискват различно третиране . Това ще бъде един от най-важните ключове за осигуряване на успеха на вашите операции на фондовите пазари.
Ако искате да избегнете значителни грешки на пазарите, ще трябва да се придържате към тази класификация. Тя ще ви предостави необходимите насоки за извършване на всички необходими движения с основните финансови активи. Освен това, това ще бъде високоефективна стратегия за защита на вашите спестявания , дори когато финансовите пазари преживяват положителни условия. Следователно, не можете да си позволите да пропуснете тази система, която ще ръководи действията ви от този момент нататък.
За да се развие всичко по план, ще бъде особено важно да започнете да разработвате свой собствен инвеститорски профил . Той трябва да се основава на вашите цели, наличен капитал, инвестиционни срокове и дори нивата на риск, които сте готови да поемете при всяка сделка на фондовите пазари. Това ще бъде основното изискване за постигане на тази първа цел, която е просто да разберете истинския си инвеститорски профил.
Профили: различни нива
Идентифицирането на вашия профил изобщо няма да е трудно и можете да го разберете само за няколко минути . Това ще ви позволи да създадете инвестиционно портфолио, съобразено с вашите специфични характеристики. Може би вече знаете това, но ако не, разбирането на този важен аспект от вас ще бъде много по-лесно отсега нататък. Ползите за вашата търговия ще бъдат много осезаеми и дори може да видите значително подобрение в представянето си на фондовия пазар.
Ако сте от тези, които предлагат поредица от по-агресивни профили, ще трябва да прибегнете до най-рисковите формати на акции. Не е изненадващо, че именно там ще можете да печелите повече пари. Макар и в замяна на възможността да загубите много евро по пътя, а понякога и по много опасен начин за вашите лични интереси.
Не е препоръчително това да се обобщава в рамките на стандартен профил за всеки спестител, който ще разпредели активите си към фондовия пазар или подобни продукти. Най-голямата полза идва от персонализирано инвестиране , съобразено с всички фактори, които влияят на връзката ви с фондовия пазар.
Продукт в зависимост от профила
Ще има различен продукт за всеки тип инвеститор. За най-агресивните инвеститори, включително спекулантите, ще има предпочитание към нови продукти, предназначени за акции, но също и за алтернативни пазари . Структурирани продукти, варанти, маржин транзакции и деривати ще бъдат най-препоръчителни в тези случаи. Рискът ще бъде значително по-висок, но потенциалната възвръщаемост може да бъде много по-значителна.
По-консервативните или дефанзивни инвеститори, от друга страна, ще дадат приоритет на сигурността пред всичко останало. Следователно те ще търсят най-сигурните акции на фондовите пазари, тези, произхождащи от бизнес сегменти със солидни бизнес линии. Те често разпределят фиксирана и гарантирана доходност годишно чрез дивиденти, което потенциално носи среден лихвен процент от около 6%.
А между тези инвестиционни нива са междинните инвеститори. Те съчетават някои от характеристиките на предишните профили. Те се стремят да поемат малко повече риск в своите позиции , но без излишък и със сигурност не достигат нива на спекулация. Купуването и продажбата на акции и инвестиционни фондове са основните продукти за задоволяване на техните нужди.
Не бива да забравяме и инвеститорите, които са нови във формализирането на какъвто и да е вид финансови транзакции. Тези, които ще навлязат на пазарите за първи път и не са свързани с никоя група. Те могат да изберат която и да е от тях, в зависимост от очакванията си. Следователно те са възприемчиви към всички съвети на другите видове малки и средни инвеститори.
Как ще бъде тази година за вашата инвестиция?
С нарастването на агресивността на инвеститорския профил, неговият принос към сделките, които отваря на финансовите пазари, се увеличава до нива, които могат да обхванат значителна част от богатството му . Тази стратегия обаче носи значителен риск, особено ако има резки спадове на фондовите пазари.
Докато по-дефанзивните инвеститори са по-предпазливи със сумите, които инвестират, те обикновено разпределят само част от спестяванията си, комбинирани с други банкови продукти (срочни депозити, записи на заповед, държавни облигации и др.). В известен смисъл те са по-склонни да диверсифицират паричните си доходи, с единствената цел да защитят активите си над всички други съображения.
Само тези, които се радват на високорискови инвестиции, посвещават цялото си портфолио на търговия с акции, особено на най-сложните продукти . Тяхната цел е ясно дефинирана: да получат максимални възможни капиталови печалби, в идеалния случай в рамките на няколко дни или поне седмици.
Какви продукти договаряте?
Сега е моментът да изясним кои са любимите продукти за малките инвеститори. Винаги под гореспоменатите филтри. И това ще даде по-обективна класификация за целите на вашите спестявания.
Консервативен профил : Те инвестират на фондовия пазар, но с повече предпазливост от другите инвеститори. Техните операции са съсредоточени около банкови депозити и записи на заповед, тъй като тези продукти предлагат по-голяма сигурност за позициите им. Те търсят минимална, но гарантирана доходност всяка година, която ще им помогне постепенно да увеличат богатството си. Не се интересуват от големи капиталови печалби, а по-скоро от това да не загубят нито едно евро от салдото по текущата си сметка. Те също не изключват инвестиционните фондове, но във всеки случай избират най-дефанзивните модели, предлагани от мениджърите на активи. Те обикновено са свързани с фиксиран доход, а в някои случаи дори избират смесени фондове. Но не отиват отвъд това в амбициите си.
Друга негова характеристика е, че условията му на престой са прекалено дълги, над нормалните. Те обичат да спестяват спестявания за дълго време, но да гарантират възвръщаемостта. Те не са склонни да експериментират с нови продукти, още по-малко с рискове. Вашият контрол върху сметките се планира от началото на операциите ви на всякакъв вид финансов пазар.
Умерен профил : Тези инвеститори са склонни да поемат по-голям риск, но само ако той е контролиран. В резултат на това те са отворени към нови инвестиционни модели. Те инвестират в акции чрез силно волатилни сектори, където доходността може да бъде по-щедра. Те обаче търсят по-голяма гъвкавост и диверсификация в сравнение с други инвестиционни профили. Целите им са насочени към средносрочен план, въпреки че изключват по-дълги инвестиционни хоризонти.
Въпреки всичко, те също така откровено не са склонни да се включат в по-рискови инвестиционни модели или такива, които биха могли да застрашат банковото им салдо. Те са много склонни да събират печалбите си от време на време , за да се насладят на лично удоволствие или да задоволят лична или семейна нужда. Те също така са склонни да не се отклоняват от тези модели на поведение, с малки изключения.
Агресивен профил : най-радикалният от всички, защото се стреми да реализира печалби възможно най-бързо. Този профил лесно предпочита най-обширните формати, които позволяват по-бърза възвръщаемост. От тази конкретна гледна точка инвеститорите избират финансови продукти като варанти, ETF-и, деривати и други с подобни характеристики. Рисковете, които поемат, очевидно са по-широки и по-взискателни.
Те са много склонни да търсят наистина оригинални инвестиционни алтернативи. Пазарите на акции в международни страни, а дори и на развиващите се пазари, ако се появи такава възможност, не са лишени от такива. Те се опитват да се възползват от всяка бизнес възможност, която им се предоставя, без да се притесняват от волатилност или възможността за грешки в управлението си. А в сферата на инвестиционните фондове няма недостиг на най-агресивните предложения , дори такива, произхождащи от фиксиран доход (корпоративни облигации, високодоходни облигации и др.). Накратко, те наистина се радват да експериментират с финансови активи от всякакъв вид и тип.
Ключове за идентифициране на вашия профил
Ако въпреки всичко все още не сте успели да намерите своя профил като потребител, ще имате последен шанс да го опознаете и да се адаптирате към неговите особености като инвеститор. Във всеки случай те ще започнат от следните съвети, които ще представим, за да постигнете тези цели, така необходими за определяне на стратегията на финансовите пазари.
- Прегледайте последните движения, които сте направили през последните години. Може да стигнете до по-ясен извод за това кой сте като финансов потребител.
- Попитайте за срока на постоянство, който давате на инвестициите си, тъй като той ще изясни степента, в която принадлежите като финансов потребител. Повече, отколкото можете първоначално да си представите.
- Ще трябва да се запитате до нива на риск, които можете да достигнете. Това ще бъде ключов въпрос в диагнозата, който трябва да зададете, за да изясните ситуацията си.
- Подкрепяте ли подписването на продукти, получени от фиксиран доход? Ако това е, ще имате много защитен компонент, който ще определи всички инвестиции което правите от тези моменти.
- Също така ще бъде много важно да помислите колко от вашия капитал можете да поемете някои възможни загуби. Ще бъде ценна информация за оформянето на вашия профил като малък инвеститор.
- И накрая, дръжте се както сте в действителност, без да се опитвате да експериментирате на финансовите пазари.