Една от най-благоприятните операции за интересите на малките и средните инвеститори се осъществява чрез трансфер между инвестиционни фондове. Това не само може да бъде много печеливш ход, но не струва евро на участниците в този финансов продукт. Стига да са направени от една и съща финансова институция, каквато и да е тя. От друга страна, с тази специална стратегия спестителите ще избегнат плащането на какъвто и да е данък за придобивките, натрупани по време на всички спестявания. Разбира се, в случай че имаше. Докато действително не бъдат направени съответните спасявания, частично или изцяло.
Трансферите между инвестиционни фондове е операция, която е отворена за всички инвеститори, без изключения от всякакъв вид. Наистина няма значение дали те са с фиксиран доход, променлив, смесен, алтернативен или друг фонд. Не напразно, можете директно към всеки финансов актив на които се основава инвестиционният фонд. До степен, че това е очевидно предимство пред други финансови продукти, дори някои много подобни на самите инвестиционни фондове. Когато това, което има значение е, че чрез размяна на средства подобрявате рентабилността на вашите инвестиционни предложения.
Във всеки случай трябва да се ръководите от повече или по-малко обективни критерии, ако искате да постигнете тази цел в операциите. Много е важно да го приложите с известна дисциплина за да не изпаднете във възможни грешки, които могат да ви накарат да загубите повече пари от очакваното в този финансов продукт. Защото в края на деня това, което е свързано с тази операция е, че имате много по-мощен инвестиционен портфейл за следващите няколко години или там, където искате сами да затворите позициите. Защото, както знаете в инвестиционните фондове, можете да отмените позиции по всяко време, без ограничения от какъвто и да е вид. За разлика от варантите или борсово търгуваните фондове, където няма да имате друг избор, освен да изчакате датите на изтичане.
Изисквания за извършване на трансфери
Всеки трансфер между инвестиционни фондове трябва отговарят на минималните изисквания да бъдат попълнени правилно. На първо място ще бъде напълно необходимо средствата да бъдат депозирани в същата финансова институция. Тогава операциите се извършват върху същия финансов продукт, в този случай върху инвестиционни фондове. И на трето и последно място, че върху тях няма частични или общи продажби. Ако отговаряте на тези изисквания, ще бъдете в идеално състояние да направите превод между вашите инвестиционни фондове.
Във всеки случай можете да вземете двойна стратегия. Преориентирайте инвестициите си частично или изцяло. Тоест, можете да прехвърлите част от своите инвестиционни фондове или, напротив, да промените целия си инвестиционен портфейл. Това решение основно ще зависи от целите ви, но преди всичко от профила, който представяте като малък и среден инвеститор. Тоест, в зависимост от това дали сте агресивен, междинен или консервативен спестител. В зависимост от този важен параметър бих избрал единия или другия инвестиционен фонд. Не е изненадващо, че имате голямо предложение за избор, тъй като това е един от най-плодовитите финансови продукти на пазарите.
Първи ключ: разнообразяване
За да се извърши превод между инвестиционни фондове по правилен и ефективен начин, първото златно правило е да не се прехвърля към един инвестиционен фонд. Не е необходимо да правите това при никакви обстоятелства, тъй като е грешка, която можете да платите скъпо отсега нататък. Трябва да го развиете в няколко инвестиционни фонда, но по-важното е, че те съдържат различни финансови активи. Между собствен капитал, фиксирани, алтернативни или парични фондове. Не е изненадващо, че имате от какво да избирате и трябва да разпределите парите си справедливо, за да се предпазите от най-неблагоприятните сценарии на финансовите пазари.
В друг смисъл този избор трябва формализирайте под а критерий за собствен капитал. С други думи, не прекалено насърчаване на един финансов актив над друг. Това е един от ключовете за успеха на вашите операции в инвестиционния сектор. Над други технически съображения и може би дори от фундаментална гледна точка. Не го забравяйте, ако не искате отсега да имате негативна изненада. Защото това е една от грешките, които инвеститорите правят най-често.
Втори ключ: различни активи
Разбира се, насочването на всичките ви спестявания към фондове с фиксиран доход например не е добра идея. Не много по-малко. Удобно е да ги разпределите сред продукти от различно естество, за да могат да бъдат допълнени правилно. Особено в най-лошите моменти на финансовите пазари. В пропорция, която е адекватна и която ще бъде определена от инвестиционния модел, който имате по това време. В този смисъл няма съмнение, че имате на разположение много стратегии за наемане и всички те са много валидни от всяка гледна точка.
От друга страна, можете да подобрите определен финансов актив въз основа на вашия очаквания за растеж в операции. С други думи, ако сте по-агресивни, трябва да се задълбочите малко в инвестиционните фондове, базирани на акции. От друга страна, ако искате да защитите парите си над други съображения, тогава решението може да бъде допълнително подобряване на фиксиран доход или парични средства. Освен това в този смисъл банките могат да ви помогнат да вземете решение, като включите моделни инвестиционни портфейли, които можете да възпроизведете с цялата им интензивност.
Трети ключ: сигурни позиции
Ако преди всичко искате да защитите позициите си чрез този инвестиционен носител, не можете да забравите да изберете a паричен фонд. Разбира се, рентабилността му няма да бъде много вълнуваща, но поне ще имате гаранцията, че няма да има големи вариации в размера на спестяванията ви. Това е много практична идея в много неприлични сценарии за финансовите пазари и където можете да загубите повече пари, отколкото първоначално мислите. В този смисъл, ако сте защитен инвеститор, няма съмнение, че паричен фонд не трябва да липсва във вашия инвестиционен портфейл.
Също така трябва да се помни, че е много ефективно да подкрепяте инвестициите си чрез инвестиционни фондове, които са надеждни и подкрепени от престиж на добър мениджър. Този фактор е по-важен, отколкото си мислите, тъй като това е стратегия, която може да ви донесе много повече приходи, отколкото си мислите. Не е изненадващо, че има някои международни мениджъри на фондове, които имат много конкурентни фондове и които предлагат много интересни доходи всяка година. Тук трябва да насочвате парите си отсега нататък, ако искате инвестиционният ви портфейл да се развива безпроблемно или поне да бъде малко по-контролиран.
Четвърти ключ: инвестиционни условия
Също така е много важно да вземете предвид какво срок на годност от вашите инвестиционни фондове. Защото в зависимост от тази важна променлива ще трябва да изберете някои продукти или други. Няма да имате друг избор, освен да изберете тази уникална инвестиционна стратегия, тъй като те ще бъдат много по-ефективни и ще можете да направите парите си печеливши по по-оптимален начин от преди. Защото всъщност това ще ви помогне да подобрите позиционирането си на финансовите пазари и над други по-конвенционални или традиционни стратегии.
В този смисъл много практична система е да изберете междинни периоди на постоянство, за да можете адаптирайте се към всякакви сценарии, дори и най-неблагоприятните. Също така трябва да сте наясно с избора на инвестиционен фонд с по-бърза резолюция. В случай, че имате нужда от парите за някакви финансови нужди и можете да направите някакви частични или общи продажби, за да възстановите част от парите си. Не е изненадващо, имайте предвид, че има продукти, които имат тези характеристики.
Пети ключ: активно управление
Ще бъде много важно добра част от управлението на вашите инвестиционни фондове да се извършва по тази характеристика. Разбира се, това ще бъде една от най-добрите стратегии за адаптиране към всякакви сценарии, без да се налага да правите нищо. Самият мениджър ще отговаря за това изберете най-добрите финансови активи във всеки момент. В ущърб на пасивното управление, което е по-препоръчително в бичи периоди на финансовите пазари. Можете също така да изберете тези два инвестиционни модела във вашето портфолио от фондове.
От друга страна, активното управление ви позволява да бъдете много по-гъвкави в своите инвестиционни подходи. Въпреки че напротив, те обикновено имат комисионни, които са по-експанзивни поради характеристиките на самия продукт. В допълнение, той може да има по-дълъг маршрут по отношение на продължителността си, тъй като е посочен както за мечи, така и за бичи периоди, не ясно. До такава степен, че тяхното представяне може да бъде по-високо във всички условия, към които са насочени. Ако импортирате тази идея, разбира се, оттук нататък нещата могат да се подобрят. Какъвто и профил да представите.