2018 г. беше много трудна за испанския фондов пазар с понижения близо 15% в Ibex 35, най-лошият показател през последните години. Въпреки че най-лошото беше, че практически всички инвестиционни фондове, изложени на испански акции, бяха на червено в края на тази сложна година. Този фактор накара мениджърите на инвестиционни фондове да прецизират своите стратегии, за да изградят инвестиционни портфейли. по-безопасни и по-конкурентни веднага. С цел тази година рентабилността на средствата да се уреди в положителен знак.
Поради тази причина не е изненадващо, че понастоящем инвестиционните фондове инвестират главно в компании, които поради техния бизнес модел или във връзка с икономическия цикъл представят възможности за инвестиции. преоценка в средносрочен план. Чрез различни инвестиционни стратегии, които могат да варират от търсенето на рентабилност на дивидентите или напротив, фокусирайте се върху очакванията, които може да откриете в средносрочен и дългосрочен план. Те са една от най-добрите алтернативи, които инвестиционните фондове могат да предложат в момента. Отвъд други технически съображения и може би дори от гледна точка на неговите основи.
В този смисъл друга от стратегиите, използвани от национални и международни мениджъри, се основава на насочване на борсовите стойности, които не са загубили повече от 10% през 2018 г. и сред които се открояват следните предложения. Inditex, Grifols или CAF като най-подходящите модели на националните пазари на акции. В това, което е конфигурирано като един от най-защитните формати в рамките на инвестиционни фондове, базирани на акции. С други думи, изберете най-малко санкционираните ценни книжа през последните месеци от тяхното котиране.
Фондове: комбинирайте множество пазари
Друга от стратегиите, използвани от някои международни мениджъри, се основава на система, която може да бъде много печеливша през следващите няколко месеца. В този конкретен случай инвестиционната стратегия би имала по-голяма експозиция в акциите на испанските емитенти, а останалото в акциите на емитентите на Европейския съюз. Това на практика означава, че ще има по-голяма диверсификация на портфейла от ценни книжа, което може да помогне за минимизиране на опасностите от по-голяма нестабилност на фондовите пазари.
От друга страна, тези взаимни фондове могат да включват и част от акциите в САЩ. Тъй като всъщност това продължава да бъде един от пазарите на акции, който все още не би трябвало да липсва в нито един инвестиционен портфейл, който да си заслужава. Макар и в по-малка степен от предишните години, поради факта, че основните му индекси на фондовия пазар се повишиха силно през последните осем години. С преоценки много близо до 100%, което на фондовия пазар говори много и при всички случаи над секторите на акции на стария континент.
Активно управление на инвестициите
Друга предпоставка за тази година е, че управлението на нашата инвестиция трябва да се материализира активно. Тоест вашата основна цел ще бъде не друго, а в крайна сметка победи скоростта, с която се възпроизвежда. От друга страна, в момента не можем да забравим, че този тип управление се характеризира основно, тъй като разходите му, общите му разходи са много по-ниски и са по-прозрачни и лесни за проследяване от малки и средни инвеститори. Представяйки преди всичко висока степен на диверсификация. Като характерно последствие няма съмнение, че поне в средносрочен и дългосрочен план те се справят по-добре от много активно управлявани фондове.
От друга страна, в това отношение също трябва да се отбележи, че този специален вид управление на инвестициите е много по-ефективен в периоди на нестабилност на фондовите пазари. До степен, че известна рентабилност може да бъде постигната в периоди на по-голяма нестабилност и нестабилност на фондовите пазари. Не е изненадващо, че е много често инвестиционните портфейли да се обновяват от време на време и да ги адаптират към новите обстоятелства, които финансовите пазари показват. В това, което представлява един от големите му признаци за идентичност и над другите технически съображения.
Правилна диверсификация
Добрата диверсификация на финансовите активи е ключът към успеха на инвестиционните фондове, разработени от финансовите мениджъри. Защото всъщност в края на деня не става въпрос за комбинирането им без никакъв смисъл, а напротив е напълно необходимо те да се допълват взаимно и да могат да дадат добавена стойност към инвестиция. Вярно е, че не всички тези финансови продукти изпълняват тази важна характеристика, но във всички те са тези, които трябва да се търсят за по-късно договаряне.
От друга страна, диверсификацията за разработване на тези спестовни продукти се материализира чрез различни стратегии, които се опитват да открият, че рентабилността в крайна сметка е по-висока. С изпълнение, което е стабилно и преди всичко повтарящо се. Това трябва да е една от най-забележителните цели, на които взаимните фондове трябва да отговарят. Независимо от тяхното естество, въз основа на фиксиран и променлив доход, валути, суровини или дори чисто алтернативни опции. В крайна сметка става въпрос за получаване на интерес, който е изключително задоволителен за интересите на малките и средните инвеститори.
Какво предлагат фондовете?
След като научите тези съвети за инвестиране на пари чрез тези основни продукти във всякакъв вид инвестиция, е време да разберете какво ни предлага този продукт за инвестиция направо. Както ще видите, има много приноси, които нейното формализиране включва.
рентабилност. Колективните инвестиции и диверсификацията на риска предлагат възможност на отделния инвеститор да получи възвръщаемост, приспособена към поетия риск.
Ликвидност. Всички средства, предлагани от повечето мениджъри, както национални, така и международни, имат дневна ликвидност, така че в рамките на максимум 5 дни ще възстановите капитала си по разплащателната сметка и без големи проблеми.
Данъчно облагане на инвестиционни фондове
Едно от големите предимства на инвестиционните фондове е тяхното данъчно облагане. Данъкът ще бъде обложен само когато решите да си върнете парите. По този начин генерираните печалби ще станат част от вашата инвестиция. изток данъчна облага се отнася за физически лица и жители в Испания. В допълнение, за разлика от други продукти, генерираният доход се счита за капиталов доход и ставката, с която те се облагат, е прогресивна в зависимост от получената капиталова печалба. Независимо от правната ситуация (физическо лице, местно лице и т.н.), получената печалба подлежи, като цяло, на удържане от 19%.
Разбира се, това може да бъде още един стимул за сключване на договор с този вид финансови продукти. Отвъд другите технически съображения и дори от гледна точка на неговите основи. Особено в сравнение с други продукти, предназначени за инвестиции, като покупка и продажба на акции на фондовия пазар. Или по-сложните продукти, които носят повече рискове в операциите и които от данъчна гледна точка не могат да бъдат толкова интересни за наемане. Това е аспект, който трябва да вземете предвид от тези точни моменти.
Трансфери от един фонд в друг
Цифрата на превода ви позволява да прехвърлите инвестицията си от един фонд в друг без никакви данъчни разходи. Това ще ви позволи да изберете най-интересния инвестиционен фонд въз основа на вашите инвестиционни нужди и очаквания по всяко време. Y. без никакви фискални разходи. Трябва да имате предвид, че инвестиционните фондове се формират под формата на колективни инвестиции, образувани от голям брой инвеститори, наречени участници.
Тази инвестиционна формула позволява на отделния инвеститор достъп до всички пазари и финансови инструменти. Без значение от инвестиционна стратегия или политика от всеки фонд, всички те диверсифицират инвестицията в различни активи, което намалява риска в сравнение с инвестиция, която поставя целия си капитал на едно място.
Това е регулиран продукт
От друга страна, взаимните фондове са един от най-регулираните финансови продукти на пазара. Всички инвестиционни фондове са регистрирани и контролирани от Националната комисия за пазара на ценни книжа, органът, който отговаря за надзора и прозрачността при управлението на фонда. Сред задълженията, изисквани от CNMV, е издаването периодична информация относно позициите на фонда, промените и т.н. и че тази информация винаги се актуализира и е на разположение на участника / инвеститора.
Изборът на един или друг управител, като банката депозитар, е друга от променливите, които трябва да се вземат предвид при избора на инвестиционен фонд. Поради тази причина е много важно да търсите мениджъри на инвестиционни фондове с много компетентни резултати по отношение на годишната рентабилност, генерирана от този клас продукти.