Искате ли да инвестирате, но в същото време се страхувате от всяка криза или движение на цените, които не можете да контролирате? Постоянното портфолио, както подсказва името, е портфолио проектиран да издържа на всякакви евентуалности и да го поддържа. Възвръщаемостта му е достатъчно задоволителна, за да оцени изграждането на такава. Независимо дали сте експерт, начинаещ или някой, който се притеснява да защитите парите си, да наблюдавате как те растат и да се откажете, тази статия е за вас.
Постоянните портфейли се оказаха ефективни през десетилетията. До такава степен, че много инвеститори в крайна сметка са избрали да подражават на неговата работа, като са приели различни видове модели. От по-сложни, до по-прости, те се раждат като чудесно решение за увеличаване на капитала по устойчив и постоянен начин, регистрирайки много малко отрицателни периоди и с много ниска загуба на стойност.
Какво е постоянно портфолио?
Постоянното портфолио е дългосрочна инвестиционна система чиято основна идея е перфектната баланс между максимална рентабилност и минимален риск. Може да се каже, че не се нуждае от надзор и операцията е автоматична. В зависимост от това как е съставен, той ще вземе предвид някои параметри или други, въпреки че общата идея ще бъде същата. Това за запазване на определен процент, предназначен за ценни книжа, които отчитат печалба между всички тях редовни и годишни. Когато някои „залитат или се провалят“, другите ще отчитат печалби. Освен това те ще отчитат балансирани ползи в основните стълбове, които всеки инвеститор може да търси.
- Солидност: Построена е по такъв начин, че да е способна да увеличи стойността си по време на просперитет (как би могло да бъде иначе). Също така по време на несигурност и / или премеждия. И дори по време на икономически и / или рецесии на фондовия пазар, неговото представяне е оптимално, като минимизира загубите и дори генерира възвръщаемост.
- простота: Конституцията му е толкова лесна за разбиране, че дори хора с малко финансови познания биха могли да я изпълнят. Това може да бъде облекчение и за онези хора, които не са успели да имат задоволителен растеж с течение на времето.
- Покритие: Какъвто и да е сценарият, бил той в среда на инфлация, дефлация, криза, рецесии и депресии, той е покрит от ценностите, които го съставят. Това се дължи на факта, че всяка ценна книга действа като щит и двигател на възвръщаемостта, която може да постигне във всеки сценарий. По този начин капиталът е защитен от процента, който е разпределен към стойността, която се увеличава в стойността.
- мащабируемост: Чрез увеличаване на стойността си по редовен и постоянен начин, това води до това, че в дългосрочен план паричното увеличение е все по-голямо и по-голямо. Това причинява експоненциалния растеж на капитала, който обикновено е основната преследвана цел.
Постоянен портфейл на Хари Браун
вероятно най-известният от всички съществуващите комбинации от постоянни портфейли. Хари Браун е американски политик, писател и финансов анализатор. Той направи голяма част от състоянието си през 70-те години на миналия век, като пише и инвестира на финансовите пазари. Той е създателят на тази новаторска система за композиране на портфолио.
Въпреки колко добре работи системата му, скептицизмът на хората, произтичащ от недоверие, ги караше да не вярват напълно в метода му първоначално, а дори и някои след смъртта на Браун. Той каза, че икономиката е базирана и винаги се намира около 4 различни държави. Понякога едното или другото надделяваше.
4-те държави, в които може да се намери икономиката
- Инфлация: Парите, които съществуват в обращение, са по-големи от тези, необходими за закупуване на продуктите. Това води до увеличаване на цената на продуктите. Чрез увеличаване на цените това води до влошаване на парите, тоест отнема повече количество, за да се купи нещо. Изправени пред загубата на стойността на парите, златото има тенденция да реагира много добре на увеличаване на цената си. Ето защо това се нарича стойност на убежището и е мястото, където е интересно да има част от капитала при този сценарий.
- Дефлация: Този сценарий е обратен на инфлацията. Цената на продуктите намалява, а лихвените проценти са склонни да намаляват. В тези случаи интересно е да имате бонуси предварително закупени. Тъй като те са издадени по-рано, те имат по-високи лихвени проценти от сегашните. Цената, която се плаща за тях, обикновено е по-висока, тъй като сегашните предлагат много малко.
- Бонанза: Всичко е в добро икономическо здраве, кредитът тече, има растеж, семействата имат ликвидност и запасите обикновено нарастват с темпове, по-високи от реалния растеж, който съществува. Активите, които нарастват най-много, са акциите.
- Валутна криза: В момента, в който голяма част от кредита е затворен от банките, липсва ликвидност, както за компаниите, така и за семействата. Държавата е тази, която може да доведе до рецесия или по-сериозно до депресия. Този период обикновено е краткотраен, така че дългосрочно фокусираният портфейл не трябва да страда много. По това време най-ценният актив се оказва парите.
Разнообразяване на постоянното портфолио в стил Хари Браун
В този случай капиталът се разпределя и инвестира, както следва:
- 25% в злато: За да победим инфлацията.
- 25% в акции: Да печелите във времена на просперитет.
- 25% в бонуси: За да победи дефлацията.
- 25% в краткосрочен фиксиран доход: Да има пари в наличност по време на криза.
Един от най-удобните начини за инвестиране днес са фондовете на ETF (борсово търгуван фонд, за неговото съкращение на английски език). Те ни позволяват да индексираме към някое от четирите споменати по-горе. По този начин ще можем да възпроизведем поведението на всяко движение на цените, което се извършва във всяка от ценните книжа.
След като изтече една година, процентите ще варират и идеята е отново да се балансира отново портфейла и връщане, за да се направи справедливо разпределение. По този начин ще смекчим частта от актива, която е донесла най-много, а тази с най-лошо представяне ще бъде подсилена.
Има различни начини да се изгради такъв, в зависимост от региона, в който се намира инвеститорът, и техните предпочитания. Въпреки че можем да вземем глобални активи и референтни показатели, като Световния индекс за акции, идеалният вариант за този тип инвестиции биха били местните активи. По този начин валутният риск ще изчезне и въпреки че рентабилността е различна в зависимост от годината, той винаги ще бъде положителен.