Положението на международните фондови пазари е повече от опасно за интересите на малките и средните инвеститори. Когато нестабилността и нестабилността на финансовите пазари е най-голямата опасност, която може да засегне оценка на ценни книжа които са изброени върху тях. Не може да се забрави, че страхът, който обхваща различните финансови агенти, може да бъде много мощен сигнал за това какво може да се случи на финансовите пазари оттук насетне. Потребителите трябва да поемат риск преди изпълнението на тази прогноза за нищо положително.
Забавянето на икономиката на САЩ е един от факторите, които тревожат голяма част от инвеститорите. В този смисъл американските мениджъри на фондове са анулирали къси позиции на това, което може да се случи през следващите няколко дни, седмици или дори месеци. Този факт се отразява на други финансови активи, като спад в покупките на облигации. Индикация за това какво може да се случи на фондовите пазари и че ще се опитаме да анализираме в тази статия за един от най-лошите сценарии, които могат да възникнат на фондовия пазар: паниката на фондовия пазар.
В този смисъл, Федерална резервна банка на Атланта (САЩ) публикува през последните тримесечия възможен сценарий, при който се прогнозират намаления на лихвените проценти за годините 2020 и 2021. Ако тези прогнози бъдат изпълнени, не би било изненадващо, че реакцията на фондовите пазари е очевидно надолу. С последващата амортизация на ценните книжа, котирани на фондовите пазари. Не е изненадващо, че представянето на S&P 500 е много отрицателно от третото тримесечие на миналата година. Въпреки развиването на важни отскоци по време на този мечи процес.
Ами ако пристигне паниката на фондовия пазар?
Във всеки случай, малкото важни аналитични промени от техническа гледна точка за Ibex 35, които все още са неопределен момент, макар и винаги в рамките на дълбока тенденция на спад с формирането на намаляващи относителни върхове и минимуми. Но не по-малко вярно е, че някои много важни анализатори на пазара на акции предупреждават за възможността инвеститорите да изпитат паника на фондовия пазар по всяко време. По-специално, произтичащи от проблемите, които възникват при дълга на някои държави и държави.
Ако това наистина се случи, няма да има друг избор, освен да бъдем в много предпазливи умения да защитим инвестиционното си портфолио. Не напразно, накрая са заложени вашите пари и следователно не е препоръчително да оставяте всичко в ръцете на импровизация както се е случило с някои малки и средни инвеститори, когато е разработен този толкова желан от тях процес. За да отстраним този сериозен проблем, ще ви предоставим някои поведенчески насоки, така че да знаете как да действате с голямо усърдие в тези много специални ситуации,
Анализирайте инвестиционните условия
На първо място ще бъде повече от необходимо да определите кой е периодът на постоянство, към който са насочени вашите инвестиции на фондовия пазар: кратък, среден или дълъг. Защото в зависимост от тази променлива ще трябва да използвате една или друга стратегия, за да защитавайте интересите си като инвеститор. Защото ако заемането на позиции беше извършено за кратко време, най-добрата стратегия, която можете да използвате в сценарий на паника на фондовия пазар, е да отмените позициите възможно най-скоро, защото можете да загубите много повече пари, отколкото сте постигнали дотогава .
Винаги е по-добре да загубите 10% от 50% от оценката на акциите. Това е урок за извличане от минали епизоди на големи спадове в акциите. Особено ако вашето намерение е било насочено към по-кратки срокове за да направите личните или семейните си активи печеливши. В никакъв случай не трябва да се притеснявате да вземете толкова радикално решение, тъй като не трябва да се питате какво сте загубили, а напротив трябва да анализирате какво можете да загубите от този момент. Разбира се, в ситуация на паника на фондовия пазар това е много и повече, отколкото си представяте в началото.
По-стабилни инвеститори
Друго съвсем различно нещо се отнася до действията на инвеститорите, които са по-стабилни в позициите си в акции. Тоест, те не искат спекулативни операции за няколко дни или седмици, но целите им се определят в средносрочен и дългосрочен план. В този случай стратегията ви ще варира значително в зависимост от този важен фактор. Защото този факт може да остане незабелязан, надявайки се с течение на годините цената на акциите се възстановява. Защото сред инвеститорите с повече опит на финансовите пазари има поговорка, която казва, че „в дългосрочен план фондовият пазар винаги печели“. Това не винаги е вярно, но се среща с известна редовност.
От друга страна, това, което несъмнено може да представлява срив на фондовия пазар, е реална възможност за генериране на много печеливш бизнес. Не можете да забравите, че в края на деня можете купувайте много евтини акции, с много конкурентна пазарна цена като последица от тази много специална и в същото време радикална тенденция. С отстъпки, които могат да бъдат формализирани с 50% или дори повече по отношение на цените преди сценария на паниката на фондовия пазар. Където те ще имат много по-висок потенциал за преоценка, отколкото преди кризата. Силните ръце на пазара знаят това добре и следователно знаят как да се възползват много ефективно от това.
С поредица от предупреждения
Във всеки случай превенцията е най-доброто оръжие, с което разполагат малките и средни инвеститори за справяне с тази ситуация. Случай винаги паниката на фондовия пазар идва внезапно и не ви позволява да реагирате с определена ефективност. Има обаче някои признаци, които могат да показват, че това изключително движение на фондовите пазари е близо. Както например, a много рязка промяна в тенденцията и че е придружено от голям обем набиране. Това може да бъде повече или по-малко надеждна улика за това какво може да се случи през следващите няколко месеца.
Друга индикация за откриване на тази ситуация на финансовите пазари е тази, която произтича от съществуването на някои финансов балон. В този смисъл е достатъчно да си спомним какво се е случило с технологичните компании през 90-те години на миналия век. Или в същия тухлен балон, който беше един от най-важните задействащи фактори за появата на икономическата криза през 2007 и 2008 г. с последствията, които всички знаят в момента. Отвъд други технически съображения и може би дори от фундаментална гледна точка.
Кои са най-чувствителните ценности?
Друг въпрос, който трябва да бъде зададен при възможен сценарий на паника на фондовия пазар, е да се открият най-уязвимите акции, които да претърпят големи падания. Е, в тези случаи няма изключения и всички те се сриват за доста дълъг период от време. Въпреки това, има някои регистрирани компании, които се представят по-зле от други в тези процеси на амортизация на фондовия пазар. Както например циклични сектори, финансови, технологични и като цяло, които са свързани с растежа на международната икономика. Те, разбира се, са най-изложени на въздействието на така наречената борсова паника.
От друга страна, има и други сектори и че въпреки че са възприемчиви към обезценяването на стойността им на фондовия пазар, те го правят с по-малка интензивност от тези. Това са така наречените защитни ценни книжа и в някои случаи действат като убежище от капиталовия фонд на финансовите пазари. Това е конкретният случай на електрически компании а в някои случаи и тези, свързани с храната. Това не означава, че вашите действия ще оценят в този сценарий, но разбира се, че ще се справят по-добре от останалите.
Останете в ликвидност
Единственият начин да се измъкнем от този процес невредим е да бъдем напълно течни. Изпълнението му е много сложно, но преди първите обезпокоителни движения тази уникална инвестиционна стратегия може да бъде формализирана. А именно, отмяна на позиции на фондовите пазари, за да ги запази в банковите продукти за цял живот (срочни депозити, национални записи на заповед или сметки с високи доходи). От друга страна, това ще послужи за връщане на финансовите пазари, когато този процес приключи, но с голямото предимство, че акциите на изброените компании могат да бъдат закупени на много по-конкурентна цена от преди.
И накрая, трябва да се помни, че чантите не слизат и не се издигат завинаги, както ще разберете от собствения си опит. И след период на паника на фондовия пазар идва тяхното възстановяване, дори и с голяма интензивност на покачванията. Следователно трябва да сте подготвени за този страхотен момент и най-добрият начин да го направите е да сте в ликвидност и да спестите спестяванията в текущата си сметка. Поне ще спите много по-добре в лицето на това, което може да ви се случи в продължение на много и много месеци, за което в крайна сметка става въпрос.