В рамките на този икономически сектор можем да намерим поредица от маневри и движения, с които да контролираме рисковете, които могат да бъдат поети върху капитала, инвестиран на фондовия пазар. Тази система е известен финансов ливъридж.
Правенето на бизнес на фондовия пазар е една от финансовите дейности, които могат да имат най-големи последици за младите инвеститори, както положителни, така и отрицателни, и обикновено това, което определя разликата във всеки от тези аспекти, е натрупаният опит, както и нивото на риск, който всеки от участниците в тази икономическа дейност е готов да поеме.
Следователно има случаи на хора, които са създали малко богатство, като са посветили живота си на купува-продава движения на фондовия пазар, Но има и много други случаи, вероятно много повече, на тези хора, които в мига на окото, точно както биха инвестирали капитала си в залог в казино, в крайна сметка виждат спестяванията си или натрупаните ресурси от много години трудно труд и усилия.
Това са двете крайности, които човек може да намери в този вид бизнес, но без съмнение има всичко вид случаи и ситуации че те могат да разчитат на определен брой успехи и неуспехи, които правят инвестициите на фондовия пазар икономическа дейност с множество нюанси, за които нищо не е гарантирано.
Какво представлява финансовият ливъридж?
С прости думи, финансовият ливъридж се състои от форма на инвестиции, която се отнася до възможността за управление на повече пари на пазарите, отколкото всъщност имаме на разположение по това време. Тоест става дума за игра и рискован капитал, който нямаме в течна форма. Това е възможно благодарение на факта, че има определени финансови продукти, които ни позволяват да извършваме този тип движения.
Струва си да се спомене това значението на финансовия ливъридж В съвременните времена тя е надхвърлена по такъв начин, че не е достъпна само в света на инвестициите, но можем да я приложим на практика, по един основен начин, в нашето ежедневие, започвайки от нашето ежедневие.
Първи пример, с който можем да се доближим до това, което би било лост на практика е управлението и обработката на кредити, тъй като точно това е свързано с тези услуги, за да извършим покупка чрез парична сума, която не разполагаме с момента на покупката и следователно ще извършваме плащането ежемесечно.
Например, ако закупите автомобил, който се оценява на около 20.000 4.000 евро, те могат да уговорят с автомобилната агенция първо плащане от около 5 евро и това означава, че се наемате с лихва от 1 към XNUMX, т.е. вземете кладенец, вие въвеждате една пета от стойността му предварително, въпреки че сте планирали сетълмента в поредица от месечни плащания.
Този първи сценарий е да обясни как може да се упражни финансовият ливъридж дори в ежедневието ни, без да го осъзнаваме. В случая с фондовия пазар обаче това действие придобива по-голямо значение и, разбира се, има по-дълбоки ефекти.
CFD, за да могат да инвестират с ливъридж
В това отношение, ако искаме да закупим определено количество акции от определена компания и за определена сума пари, цифрите са много важни, за да се определят възможните загуби или печалби, които можем да имаме за споменатата инвестиция. Например чрез известните CFD (договори за разлика) имаме възможността да купуваме акции на стойност, която надвишава настоящия ни финансов капитал, така че да можем да генерираме по-големи печалби, без да сме платили прекомерна сума наведнъж.
С прости думи, ливъриджът се състои от вид ефект на мултипликатор на риска, финансов инструмент с много потенциал за бързо увеличаване на печалбите, но който в същото време е един от най-рисковите инвестиционни методи, особено за начинаещи инвеститори, които тепърва правят първите си стъпки в този вид бизнес, поради което не е препоръчва се изобщо за тези хора.
Следователно, ако планираме да придобием около 100 акции на компания, която ги притежава по 20 евро всяка, но нямаме наличен капитал за извършване на такава покупка, която би била около 2000 евро, лостът се състои в това процент от споменатата сума, която той иска като гаранция, че ще можете да ви привлечете. По този начин можете да инвестирате, например, 5% от първоначалната сума на споменатата покупка на акции, което тогава би било общо само около 100 евро, но при този начин ползите от него ще се отчитат като брой акции еквивалентно на 2000 евро, а интересното при тази транзакция е представено с двата основни ефекта, които могат да възникнат от нея.
Първият резултат, който би се очаквал от прилагането на ливъридж, се основава на възможните печалби което може да се получи чрез представяне на положителни ефекти и се състои от следното: ако с нашата CFD инвестиция получим печалба от 10%, реалната ни печалба не се състои от 10% от първоначалната ни инвестиция, което е 100 евро, а в 10% от лоста, който направихме с брокера, тоест 10% от 2000 евро, което общо представлява печалба от 200 евро, от което получаваме нетна печалба от 100 евро, с което в крайна сметка удвоихме това първата сума, която влагаме като първоначална инвестиция.
Невъоръжено око, тази модалност може да изглежда доста привлекателна За всеки, който се интересува от видове финансови движения, но както беше споменато по-рано, не се препоръчва хората без опит да придобият този вид риск и причината, която ще видим в следващия случай, който може да възникне от инвестиция на ливъридж.
Във втория сценарий резултатите не са задоволителни, защото тук говорим за загуби и доста големи. Този отрицателен ефект е, че ако запасите, които купуваме, се разпадат и имаме загуба от 10%, тогава няма да загубим 10% от първоначалните ни 100 долара, но загубата ще бъде 10% от 2000-те долара, които брокерът е въвел чрез ливъридж, дори ако никога не сме ги давали на брокера. В тази ситуация, ако в нашата сметка няма сума за покриване на загубата, това, което се случва, е, че брокерът запазва това, което има, оставя сметката в нула и веднага ни извежда от пазара.
Как да намалим рисковете при прилагане на ливъридж?
Много интересен начин за намаляване на възможното загуби до минимум е да поставите на вашия брокер това, което е известно като „стоп загуба“, за което е важно да знаете разликата между инвестирания капитал и рисковия капитал, процес, който се състои от следното:
- Инвестираният капитал е това, което слагаме на масата, тоест, когато дадем на нашия брокер около 2000 евро да купи 100 акции по 20 евро на определена компания, ние инвестираме тези 2000 евро като такива, повече не иска да каже че имаме заложена цялата тази сума, защото благодарение на спре загубата, можем да спрем автоматично, когато стойността на акциите започне да намалява и тук идва концепцията за рисков капитал.
- Рисковият капитал се състои в използването на спре загубата незабавно да продадем нашите акции, веднага щом започнат да падат до определена сума. Например от 100 акции, закупени по 20 евро всяка, за да намалим риска от загуби, можем да приложим a спре загубата на 18 евро, което означава, че веднага щом стойността на всяка акция спадне от 20 на 18 евро, 100-те акции ще бъдат продадени автоматично, така че ще се предпазим от възможността стойността им да продължи да спада бързо. В този случай ще загубим само 2 евро на акция и следователно ще поемем реален риск от 200 евро, което ще бъде нашият рисков капитал от 2000 г., които са инвестирани. Накратко, това е ефективен начин да излезете от играта, преди перспективите да станат твърде сложни, тъй като в този бизнес стойността на акцията може внезапно да се удвои или също така да падне стремително, докато загуби почти цялата си стойност.
Точно както сме били в състояние да наблюдаваме, Използването на ливъридж за инвестиции на фондовия пазар работи като един от най-новите и най-интересни инструменти за риск, налични днес, тъй като интелигентното му използване може да донесе печалби значително над тези, които обикновено остават при нормална покупка на акции. Трябва обаче да се има предвид, че това е много рисков финансов инструмент, който може да доведе до много големи загуби и че той трябва да бъде оставен на най-опитните инвеститори, тъй като те са тези, които имат знанията и ресурсите, за да се изправят срещу всичко. вид непредвидени или икономически загуби.