Средствата, свързани с Eurostoxx, позволяват на инвеститора да представлява в европейски акции, без да бъде пряко изложен на фондовия пазар и, когато не е необходимо да залагат и на конкретна ценна книга. Не напразно ще инвестирате парите си в най-представителните компании в еврозоната, макар и с недостатъка да не събирате напълно възможните капиталови печалби, които европейският фондов пазар може да генерира. В допълнение към разходите и комисионните, по-високи от тези на фондовия пазар, които понякога могат да се повишат до 3%.
Те се отличават фундаментално с факта, че са необходими по-малко познания за извършваните операции, което произтича от инвестирането в пазарен индекс без валутен риск , т.е. чиято валута е еврото, като например Eurostoxx-50. А също и защото са компании, силно консолидирани в бизнес пейзажа на стария континент.
Минималната инвестиция, необходима за влизане в тези фондове, зависи от специфичните характеристики на всеки един от тях, но в момента има продукти, чиито акции могат да бъдат закупени от едва 500 евро . За да може инвестицията да донесе желаната възвръщаемост обаче, е необходимо да направите много по-големи вноски. Обикновено това започва от 5.000 евро, за да се възползвате по-добре от движенията на този финансов пазар.
Eurostoxx: състав
Една от алтернативите за малките и средните инвеститори да инвестират парите си в акции, без да поемат твърде много рискове, е чрез инвестиционни фондове, базирани на този фондов индекс. Това може да доведе до най-добрите икономически резултати, които европейските икономики трябва да покажат тази година и че според мнението на някои фондови анализатори най-добре ще се развият на фондовите пазари и следователно това се отразява в цената от ценните книжа, включени в този селективен европейски индекс.
Индексът Eurostoxx-50 обхваща 50-те най-важни акции в еврозоната . Компаниите, които отговарят на условията за включване в този индекс, са от следните страни: Австрия, Белгия, Финландия, Франция, Германия, Италия, Люксембург, Нидерландия и Испания. Акциите, листнати в индекса, които произхождат от Ibex-35, са основните му тежка категория: Santander, BBVA, Endesa, Iberdrola и Telefónica.
Стойностите са претеглени според пазарната капитализация, като се взема предвид свободно търгуваните акции , което е частта от акционерния капитал на компанията, която се търгува свободно на фондовата борса и не се контролира от акционерите на стабилна основа. Трябва също да се отбележи, че този бенчмарк индекс за европейския пазар се преразглежда ежегодно, като се взема предвид броят на акциите и техният свободно търгуван брой спрямо общия брой.
Предимства на наемането ви
Основните предимства на инвестирането чрез фондове, базирани на Eurostoxx, по отношение на директната покупка на акции са много ясни, особено за тип инвеститор с доста консервативен профил, какъвто може да бъде във вашия случай, който има определено нежелание да вземе позиции в акции от страх от загуба на част от инвестирания капитал и особено след рязкото спадане на акциите в началото на тази година.
Главно защото се изисква по-малко пазарни познания , когато се инвестира в пазарен индекс без валутен риск (т.е. такъв, чиято валута е еврото). Ако инвестирате например в секторни фондове, фондове, фокусирани върху развиващите се пазари, или фондове с валутен риск, е необходимо добро разбиране за тях, за да оцените правилно пазара, на който навлизате.
Ако искате да инвестирате на фондовия пазар, но нямате необходимите знания, ще имате по-малко проблеми с инвестирането във фонд от индекса Eurostoxx-50, отколкото с закупуването на акции без определени критерии или стратегия. Друго предимство на тази инвестиционна опция е, че няма да бъдете ограничени до конкретна акция . Освен това, компаниите, които съставляват този индекс, идват от много различни сектори на икономиката, което ви позволява да диверсифицирате инвестицията си.
Стратегии в операциите
Въпреки това, може да срещнете фондове, свързани с Eurostoxx, характеризиращи се с висока волатилност и по-голям риск в сравнение с алтернативите с по-нисък риск. Те се предлагат и като гарантирани фондове , които гарантират, че пълната стойност на депозирания от вас капитал е защитена, въпреки че рекламираната доходност зависи от изпълнението на определени изисквания , някои от които са много трудни за изпълнение.
Друг аспект, който трябва да се вземе предвид, са таксите и разходите, свързани с тези инвестиционни фондове : такси за записване, депозит, обратно изкупуване и управление, които обикновено варират от 0,5% до 5%. Препоръчителният период на държане е друга отличителна черта, тъй като той обикновено е доста дълъг, обикновено между 3 и 5 години, в сравнение с други финансови продукти. Тези фондове са насочени към по-консервативен инвеститорски профил, фокусиран върху средносрочния и дългосрочния план.
Характеристика на тези фондове
Въпреки запазването на много прилики с повечето фондове, които могат да бъдат намерени на финансовия пазар, не е изненадващо, че има някои разлики, които е важно да откриете, за да определите предимствата на заемането на позиции в тези продукти. И това би било основно следното:
- Те са базирани на компания с по-високо специфично тегло на европейските акции.
- Те могат да се абонират от много достъпни вноски за всичкии от фондове с висока волатилност към други с по-нисък риск.
- Те позволяват да се абонират продукти с гарантиран характер за защитен капитал депозирани от спестителя.
- Трябва ти по-малко знания получени от инвестиране в пазарен индекс без валутен риск.
- Те дават възможност да се възползват от вероятните преоценки на европейски ценни книжа без да се налага да бъдете изложени директно на чантата.
- Напротив, те са изложени на редица недостатъци, които също ще са необходими, за да ги знаете, за да можете да определите възможното им наемане. И във всеки случай може да крие определени рискове.
- Това е пазар на акции по-малко известни от средни инвеститори.
- Разходите и комисионните са значително по-високи до тези, получени от договарянето на други финансови продукти, които в някои случаи могат да достигнат до 5%.
- В гарантираните, за да се получи максимална рентабилност трябва да бъдат изпълнени поредица от изисквания, понякога доста трудно за изпълнение.
- В определени ситуации трябва приемете висока волатилност и висок риск за инвестиции.
- Условията за постоянство в повечето от предлаганите предложения са прекалено високи за интересите на най-агресивните инвеститори, тъй като те са предназначени за средносрочен или дългосрочен план.
Какви модели могат да се абонират?
На този глобален фон, през последните месеци мениджърите на активи разработиха различни предложения, за да позволят на своите клиенти да се абонират за подобни продукти, предлагайки различни инвестиционни опции и перспективи. Основните им разлики се състоят в състава на портфейлите им и вида на инвеститорския профил, към който се насочват. Някои дори включват силно иновативни функции , които предоставят нов стимул за инвестиции.
В резултат на тази тенденция е много трудно да се игнорират текущите предложения и затова вероятно ще искате да включите някои от тези инвестиционни фондове в избора си отсега нататък. Със сигурност няма да ви липсват опции, разработени с всякакви стратегии . Можете дори да включите обратни фондове, където можете да увеличите спестяванията си дори при най-неблагоприятните сценарии на този пазар на акции. С други думи, ако индексът падне в стойност, ще получите значителни капиталови печалби.
Сега остава само да изберете формата на фонда, който най-добре отговаря на вашите нужди като малък инвеститор. Може да отнеме известно време, но в крайна сметка ще пожънете ползите от правилното насочване на инвестицията си. И разбира се, това може (и трябва) да бъде допълнено от други модели фондове, извън индекса Eurostoxx. Това е начин да защитите инвестирания си капитал и да сведете до минимум евентуални изненади.
Диверсифицирайте инвестициите
Една от целите, които трябва да си поставите с тази стратегия, е да поддържате възможно най-голяма диверсификация . Колкото по-голяма е диверсификацията, толкова по-добре за вашите интереси. Едно от най-големите предимства на тези инвестиционни фондове, по отношение на тяхното използване, е, че ви позволяват да инвестирате капитала си в малки кошници от акции, листвани на европейския бенчмарк индекс, без да се налага да рискувате нито едно евро за една акция.
Първият ефект от това действие ще бъде неутрализиране на всяка негативна тенденция, засягаща конкретна акция в този индекс на фондовия пазар. То включва и заемане на дълги позиции в компании с висока финансова платежоспособност, които е вероятно да се представят най-добре по време на периоди на икономически растеж , особено в Европа.
В крайна сметка обаче ще трябва да решите какъв е съставът на портфейлите, които мениджърите на активи са подготвили, или чрез дефанзивни предложения без прекомерен риск , или чрез такива, които представляват по-голям ангажимент към вашите интереси. Но с допълнителното предимство да предложите по-голям потенциал за поскъпване през следващите месеци, ако европейските акции възобновят възходящия си тренд. Те дори биха могли да достигнат годишните си върхове.
Във всеки случай това е друга алтернатива, че в момента трябва да отворите позиции в акции. И не е нужно да се ограничавате до националните пазари, както вероятно до преди няколко дни. Решението, накрая, може да се състои в отваряне на нови сценарии за вашите пари.