La Национална полиция е разбила мрежа за банкови измами, насочена към жители на Уеска и разчитаща на фигурата на известните като „парични мулета“Само за два месеца агентите са успели да арестуват осем души, които са предоставили банковите си сметки назаем, за да прехвърлят откраднати пари.
Според разследването, престъпниците са успели да присвои повече от 17 000 евро принадлежащи на седем клиенти на различни банки. Измамата е комбинирала SMS съобщения, телефонни обаждания и изпращане на кодове чрез приложения за съобщения, комбинация, която е накарала жертвите да изглеждат като напълно легитимна процедура за сигурност от собствената им банка.
Полицейска операция и арести в няколко провинции
Разследването е ръководено от Група за технологични престъпления към провинциалното полицейско управление на УескаРазследването е поето от полицията, след като жертвите са подали жалби. Чрез проследяване на измамните преводи, агентите са идентифицирали титулярите на сметките, които са получили парите.
Тези акаунти принадлежаха на хора, които действаха като финансови посредници за престъпната мрежаДалеч от това да са просто „невежи“ индивиди, тяхното участие е ключово: те са получили парите в сметките си и бързо са ги препратили на други, фрагментирайки сумите и усложнявайки... проследяване на движението на средствата.
Арестите не се ограничиха само до Уеска. Със сътрудничеството на различни звена на Националната полиция, арестите бяха извършени в Тераса (Барселона), Сан Фернандо (Кадис), Кадис, Лерида, Мадрид, Тарагона и Сагунто (Валенсия), места на пребиваване на т. нар. „парични мулета“. Всички арестувани се разследват за предполагаеми престъпления, свързани с измами и пране на пари.
За координирането на тази операция е била необходима намесата на няколко полицейски управления, разпръснати из цялата испанска територия, което показва, че става въпрос за... престъпна структура с национален обхват която използва хора, разпределени в различни градове, за бързо прехвърляне на пари и минимизиране на риска от разкриване.
Ето как е работила измамата: от SMS до кражба на пари
Измамата започна с привидно безобидно съобщение. Жертвите получиха SMS, който се появи като прикачен към обичайната нишка за комуникация на вашата банкаВ съобщението те са били информирани, че от сметката им е извършен превод и са били приканени да се обадят на телефонен номер, ако не разпознават транзакцията.
Тази подробност – че SMS-ът се появява в рамките на действителния разговор в банката – дава на измамата... много висока достоверностМного клиенти интерпретират съобщението, тъй като е интегрирано в същия чат като други легитимни известия, като непременно идващо от обекта, когато в действителност това е техника, известна като SMS „подправяне“.
Когато жертвите набрали предоставения номер, те били обслужени от предполагаем служител на отдел за банкова сигурностТози обаждащ се внимателно имитира езика и протоколите, типично използвани от финансовите институции, като по този начин допълнително изгражда доверие. По време на разговора той е бил предупреден за предполагаем опит за измама и му е предложена помощ при „анулиране на транзакцията“.
Като част от този фалшив процес на сигурност, те бяха помолени да предоставят някои кодове, които щяха да получат чрез WhatsApp или други канали за съобщенияТези кодове всъщност бяха ключовете за потвърждение, необходими за достъп до онлайн банкиране или да оторизират транзакции, така че чрез споделянето им измамниците са получили пълен контрол над акаунтите на жертвите.
Веднъж влезли вътре, киберпрестъпниците Те наредиха преводи към сметките на „мулетата на парите“Те често теглиха средствата на по-малки суми, за да избегнат автоматично предизвикване на подозрения в системите за банково наблюдение. По този начин успяха да откраднат общо [липсваща сума]. повече от 17 000 евро от спестяванията на засегнатите без да е необходимо техническо компрометиране на банковите системи: това беше достатъчно, за да заблуди самите титуляри на сметки.
Какво представляват „паричните мулета“ и как се набират?
Обажданията парични мулета — или „парични мулета“ — са хора, които позволяват получаването на пари в банковите им сметки пари от незаконни дейностислед това го препраща към други акаунти, често разположени в чужбина или свързани с подставени лица. На практика те действат като филтър, който помага за скриване на произхода на парите и тяхното изпиране.
От Националната полиция обясняват, че тези хора са вербувани чрез социални медии, приложения за незабавни съобщения или дори контакти лице в лицеТе често получават предложения за работа, които обещават „лесни пари от вкъщи“ или „високи комисионни“ за управление на преводи от лична сметка.
В много случаи съобщението е представено по атрактивен и на пръв поглед безрисков начин: просто им се казва, че трябва получавате доходи и ги връщате обратно според друга информация, запазвайки малък процент като комисионна. Тази задача обаче, която може да изглежда безобидна, е фундаментална част от наказателната верига.
Като предоставят заеми на сметката си и прехвърлят незаконни пари, тези хора Те също носят наказателна отговорностНяма значение дали не са замислили измамата или дали твърдят, че не са знаели за незаконния произход на парите: законът позволява да им бъдат повдигнати обвинения. престъпления, свързани с измами и пране на пари, със значителни санкции, особено ако сумите са високи или ако дейността продължава с течение на времето.
Поради това правоохранителните органи настояват, че приемането на този вид „работа“ не е просто неразумно, а може да има сериозни последици. да се озова на подсъдимата скамейкаФигурата на „паричното муле“ става все по-разпространена в Европа, тъй като позволява на престъпните организации да разпределят риска между много посредници и затруднява проследяването на откраднатите пари.
Полицейско предупреждение: ръст на измами, представящи се за банки
La Национална полиция е обърнал внимание на увеличение на този вид измами При тези измами престъпниците се представят за банки или техни служители. Комбинацията от привидно легитимни текстови съобщения, убедителни телефонни обаждания и използването на приложения като WhatsApp създава сценарий, в който всеки клиент може да бъде мишена.
Този вид престъпление попада в финансови киберпрестъпления, област, в която организирани групи усъвършенстват техниките си за злоупотреба с доверието на потребителите по дигиталните канали. Вече не става въпрос само за лошо написани имейли, а за много сложни съобщения, насочени към специфични профили и способни да възпроизведат реалния стил на банките.
Агентите настояват, че много жертви попадат в капана заради измамата Той възпроизвежда стъпка по стъпка ситуации, които биха могли да възникнат в автентичен протокол за сигурност.Сигнали за подозрителни транзакции, обаждания от предполагаеми отдели за борба с измамите, използване на кодове за потвърждение и др. Това сходство означава, че в момент на нервност човекът не се замисля, че може би говори с измамник.
Освен това фактът, че SMS-ът се появява в същата нишка с други легитимни съобщения от организацията, прави разкриването на измамата още по-трудно. Тази техническа подробност, за която много потребители не знаят, позволява на киберпрестъпниците вмъкват измамните си съобщения редом с легитимни, възползвайки се от уязвимости в начина, по който се управляват подателите на съобщения.
Полицията подчертава, че тези престъпления Те не са ограничени до един град или автономна общноста по-скоро засягат потребители в цяла Испания и други европейски страни. Препоръките, издадени от Уеска, следователно са приложими за всеки, който използва услуги за онлайн банкиране или получава SMS известия от своята банка.
Съвети как да не попаднете в капана или да се превърнете в „муле за пари“
Предвид този сценарий, властите публикуваха серия от основни препоръки за защита Това обхваща както банкови измами, така и подвеждащи оферти, включващи „парични мулета“. Това са прости насоки, но те могат да направят разликата между ранното откриване на измама и понасянето на финансови загуби.
Първо, полицията настоява, че Инструкции, получени по телефон, SMS или чрез съобщения, не трябва да се следват. Ако включват предоставяне на кодове, ключове, пароли или банкови данни, дори ако номерът изглежда легитимен или съобщението съдържа името на банката, най-безопасният начин на действие е да затворите и да се свържете директно с банката.
По същия начин се препоръчва Никога не достъпвайте онлайн банкиране чрез връзки, включени в имейли или SMS съобщенияТези адреси могат да водят до страници, които имитират официалния уебсайт, предназначени да откраднат идентификационни данни. Най-безопасният начин е ръчно да въведете адреса на банката в браузъра си или да използвате официалното приложение, инсталирано от надеждни магазини за приложения.
Ако бъде получен сигнал за подозрителна транзакция, се предприемат подходящи действия обадете се на банката, като използвате официалните телефонни номера, публикувани на уебсайта имНикога не въвеждайте номера, който се появява в полученото съобщение, нито в приложението, нито в документацията по договора. Това ще ви помогне да избегнете попадането във фалшиви кол центрове, създадени от самите измамници.
Относно потенциалните „мулета“ на пари, полицията предупреждава да не се прави това. Не приемайте никаква работа, която изисква използването на лична банкова сметка за получаване и препращане на средстваКолкото и изкушаваща да изглежда комисионната, препоръчително е винаги да проучвате компанията, предлагаща предполагаемата работа, и да внимавате за неясни обяви или такива, споделяни само в социалните мрежи.
Освен това е от съществено значение Не споделяйте банкови или финансови данни с непознатиДори ако първоначалният контакт е осъществен чрез привидно сигурни платформи или профили, които изглеждат легитимни, ако някой подозира, че може да бъде използван като „муле за пари“, той трябва незабавно да прекрати всякаква комуникация. Спрете да правите преводи и уведомете банката си и полицията възможно най-скоро..
Случаят с осемте финансови мулета, арестувани във връзка с банкова измама в Уеска, илюстрира степента, до която престъпните организации са професионализирали методите си и разчитат на посредници в цяла Испания за преместване на откраднати пари. Подробностите от това разследване, комбинираното използване на SMS съобщения, обаждания и кодове за WhatsApp, както и предупрежденията, издадени от Националната полиция, подчертават необходимостта от изключително внимание към всяка комуникация, която изглежда е от банката, както и от предпазливост към работни места, които обещават лесни комисионни в замяна на отпускане на заем в банкова сметка.
