Малките и средни инвеститори могат да използват определени стратегии, за да предотвратят спада в капитализацията си на фондовия пазар, т.е. да смекчат загубите. Това обикновено е следствие от покупка и продажба на акции на фондовата борса , но също и от други инвестиционни продукти (инвестиционни фондове, варанти, листвани компании и др.). Най-интересният аспект на тези стратегии е, че те дори могат да осигурят данъчни облекчения при следващата ви данъчна декларация. С други думи, те могат да имат положителен ефект, който може би все още не осъзнавате напълно.
Предвид този общ сценарий, ще бъде изключително важно да се опитате да намерите някакво решение на проблемите на фондовия пазар, причинени от вашите инвестиции. Това е особено важно по време на мечи пазарни сценарии, където е много вероятно да загубите 20% или 30% от инвестирания си капитал. Или дори повече в най-негативните ситуации, където спадовете на фондовия пазар са особено резки. Може дори да стигнете до момент, в който се запитате: наистина ли има стратегии за справяне с тези загуби?
Със сигурност няма магически решения на този сериозен проблем, с който може да се сблъскате в даден момент от живота си като малък или среден инвеститор. Въпреки това, като следвате някои насоки или съвети, можете да се справите със спадовете, които местните и международните акции преживяват в момента. По този начин можете както да спрете капиталовите загуби, които понасяте, така и да бъдете по-добре позиционирани да увеличите търговията си на фондовите пазари.
Увреждания: аспект, който трябва да се има предвид
Във всички случаи няма да имате друг избор освен да идентифицирате профила, който имате като потребители на фондовия пазар. Подобно на основните характеристики на инвестицията, която сте направили във всеки един от моментите. И кои са следните, които ви излагаме по-долу:
Ниво на ликвидност: Важно е да се прави разлика между потребители, които се нуждаят от пари в брой, и такива, които не. Не забравяйте, че тези, които се нуждаят от пари в брой, вероятно ще трябва да продадат акциите си, за да разрешат проблема, докато тези, които не се нуждаят, ще имат повече време да възстановят инвестицията си, което означава, че акциите им може евентуално да се върнат към първоначалната си покупна цена.
Период на държане: няма съмнение, че дългосрочните и краткосрочните инвестиции не са едно и също нещо. Този важен фактор ще повлияе на избора ви на стратегия за смекчаване на загубите във вашата акционерна сметка. Няма да имате друг избор, освен да определите подходящия период на държане за вашите инвестиции в акции.
Инвестиран капитал: Ще бъде много полезно да се вземе предвид размерът на тези сделки на фондовия пазар, когато се решава този проблем. Защото всъщност третирането на инвестиция от 3.000 евро не е същото като това, необходимо за инвестиция от 100 000 евро. Дори ще има значително разминаване в решенията, които трябва да приложите от този момент нататък. Всъщност третирането ще бъде съществено различно във всеки отделен случай.
Указания за спиране на загубите
Сега идва най-интересната част от тази статия, която се отнася до решенията, с които разполагате, за да се справите с тази тревожна ситуация на фондовия пазар. Е, не се притеснявайте, защото от този момент нататък имате няколко алтернативи , за да спрете вълната от загуби при акциите. Искате ли да знаете някои от най-подходящите? Тогава обърнете внимание, защото те биха могли да ви бъдат много полезни, за да ви помогнат да се ориентирате в неблагоприятни пазарни сценарии.
Възползване от капиталови загуби за данъчни цели : В зависимост от генерирания капитал тази година и евентуалните загуби на фондовия пазар, можете да продадете частични или пълни акции, които са подценени в сравнение с покупната им цена, за следващата си данъчна декларация. Въпросът е да се преценят цифрите, да се изчислят потенциалните ползи от тези продажби и ако имате някакви съмнения, най-добре е да се консултирате с данъчен консултант, който може да определи дали тази сделка е препоръчителна. В момента това е една от най-печелившите опции за малки и средни инвеститори.
Частични или общи продажби?
Това е операция, която ще зависи от някои от факторите, обсъдени в предишната глава. Защото сценарият не винаги ще бъде един и същ, въпреки първоначалните ви предположения. Напротив, това действие на финансовите пазари ще зависи предимно от инвестирания капитал и най-вече от периода на държане на инвестицията. Както видяхте, третирането няма да бъде еднакво във всеки случай; във всеки отделен случай ще е необходим различен подход. Защото не можете да забравите, че всяка ситуация е уникална.
От този общ преглед стигаме до най-важния момент от всички. Тук трябва да решите какво да правите по-нататък. По-конкретно, дали да направите пълни или частични продажби, за да избегнете по-нататъшни загуби от позициите си на фондовия пазар. В тази връзка, най-добрият начин на действие е да обмислите акциите, които държите в момента в портфолиото си. Винаги обаче имайте предвид един много важен фактор: ще имате ли нужда от тези пари през следващите месеци? Или можете да си позволите да поддържате отворените си позиции за няколко месеца или дори до една година?
Винаги запазвайте позиции
Друга алтернатива, която можете да обмислите в този потенциален сценарий, е да не променяте инвестиционната си стратегия по никакъв начин. На практика това означава да не правите абсолютно нищо на фондовия пазар. Основната цел е да изчакате пазарите да се успокоят и цената на всяка акция да достигне поне покупната цена за период от време, който домашният ви бюджет може да понесе. Това е категорично консервативен вариант, подходящ за дефанзивни инвеститори, които нямат проблеми с ликвидността и чиито инвестиции са насочени към средносрочен или дългосрочен план.
Не всички потребители могат да си позволят такова минимално решение. Всичко зависи от това дали ще ви е необходима ликвидност , за да покриете лични или семейни разходи през следващите месеци или години. За да определите това, ще трябва да прегледате текущия си поток от доходи, тъй като това ще диктува решението ви относно този проблем, което дори може да ви причини безсънни нощи. В крайна сметка, с това решение е заложено много.
Възползвайте се от най-евтините цени
Ако обаче имате по-агресивен инвестиционен профил, има стратегия, която може да бъде много полезна за дългосрочни инвестиции. Тя ви позволява да се възползвате от ниските цени на акциите, за да подобрите позициите си в акции. И наистина е толкова просто, както ще видите по-долу. Тази тактика се основава на извършване на селективни покупки , за да възстановите инвестицията си, но на по-висока цена от текущата пазарна стойност. По този начин не само избягвате загуби, но и изграждате основа за печеливша инвестиция на вашите спестявания.
Тази инвестиционна стратегия е много ефективна, когато спадът в цените се дължи на много специфична низходяща тенденция. Може дори да се окажете, че цените на акциите са твърде атрактивни, за да ги пропуснете. Трябва обаче да запазите спокойствие и най-вече да имате значителна спестовна сметка, за да задоволите това конкретно търсене, което имате като малък или среден инвеститор. Преди всичко трябва да имате предвид, че акциите ви могат да се повишат с повече от 15% за кратък период.
Във всеки случай трябва да имате предвид, че тази стратегия е наистина ефективна, когато става въпрос за акции, които се характеризират с ниската си волатилност и силата, която те представят в представянето си на фондовия пазар. Когато движенията не са много насилствени и могат да възстановят първоначалната си цена по-лесно, наред с други причини, защото падането им на финансовите пазари е толкова силно, колкото и при други предложения на фондовия пазар. Освен други системи, които можете да използвате за справяне със загубите, които могат да бъдат инсталирани във вашия отчет за доходите. С което в крайна сметка се занимава в тези случаи.