Националната полиция разби престъпна организация в Аликанте. банда, специализирана в кражба на мобилни телефони за изпразване на банкови сметкиТози вид престъпление съчетава традиционни кражби с все по-усъвършенствани техники за дигитални измами. Разследването е идентифицирало четирима млади хора на възраст между 20 и 34 години като предполагаеми извършители на серия от грабежи, извършени извън луксозни заведения за забавление.
Според данните, събрани от разследващите, престъпната група е успяла измама с над 12 500 евро чрез преводи, плащания с карти и BizumТе се възползвали от достъпа на жертвите до онлайн банкиране, след като се сдобили с мобилните им телефони. Те също така се опитали да преведат допълнителни 12 300 евро, но това било осуетено от системите за борба с измамите на финансовите институции.
Млада и организирана група, която свиреше в ранните часове на сутринта
Задържаните са част от същата престъпна организация, базирана в Аликанте и с много определен метод на действие. Те избраха за обстановка близостта до луксозни барове и нощни клубове, което съвпадаше със затварянето на заведението, когато клиентите напускаха заведението и наблюдението беше по-рядко.
Профилът на жертвите беше доста хомогенен: хора с висока покупателна способност Те напускаха луксозни заведения и носеха мобилни телефони от висок клас. Членовете на бандата се приближиха до тях, преструвайки се на дезориентирани, с привидно приятелско отношение и без да будят подозрение.
Докато един от членовете започваше разговор и се извиняваше, Други членове на групата останаха внимателни на заден планТе наблюдаваха движенията и покриваха района, за да осигурят безопасно бягство. Само на няколко метра разстояние, превозно средство с работещ двигател чакаше, за да улесни незабавното бягство след обира.
Служителите потвърдиха, че е имало много ясно разпределение на ролите в организациятаГрупата се състоеше от: лицето, което е идентифицирало жертвата, наблюдателя на кода за отключване, лицето, което е откраднало телефона, и шофьора на колата за бягство. Тази координация им позволи да действат бързо и да сведат до минимум риска от залавяне.
„Хотелската измама“: ето как са получили шаблона за отключване
Методът, използван от бандата, се основаваше на Претекст, толкова прост, колкото и ефективен: молба за помощ при намирането на хотелПредполагаемите крадци се приближили до жертвите си, твърдейки, че не познават града, и попитали за упътвания до предполагаемо близко място за настаняване.
В някои случаи жертвите, по приятелски начин, Те отключиха собствените си телефони, за да потърсят адреса на картата или в браузър. Този на пръв поглед невинен жест беше ключовият момент за престъпниците, които щателно изучиха схемата на рисуване, ПИН кода или цифровия код, използван за отключване на устройството.
След като запомниха системата за достъп, заподозрените изпълниха следващата стъпка от плана: грабва телефона от ръцете на жертвата и бяга към помощното превозно средство, което ги чакаше с работещ двигател наблизо. Всичко се случи за секунди, което затрудни незабавната реакция на участниците.
Измамата, вече наречена от разследващите като „хотелска измама“Същият модел се повтаряше с леки вариации, но винаги с една и съща цел: да се види как устройството се отключва, без да се събуди подозрение. Готовността на жертвите да сътрудничат и късният час работеха в полза на бандата.
За много от засегнатите хора, в началото Инцидентът е възприет като обикновена кражба на мобилен телефонбез да си представят, че истинските щети ще дойдат по-късно, когато крадците започнат да оперират с банковите им сметки.
От откраднат мобилен телефон до кражба на банкова сметка
След като бандата се сдобила с телефона и знаела кода за достъп, започнала най-доходоносната фаза от престъплението: Финансови измами чрез онлайн банкиране и приложения за плащанеПредполагаемите извършители не губили време и започнали да манипулират устройството само минути след кражбата.
С отключени телефони, те можеха да имат достъп до приложения за дигитално банкиране и електронни портфейли инсталиран в терминала. Оттам те са извършвали различни видове операции: преводи към сметки, контролирани от групата, плащания с карти чрез мобилни платежни платформи и парични преводи чрез Bizum.
Този вид престъпление е било улеснено от ключов фактор: времето. Без телефоните си жертвите не са получавали известия или сигнали за сигурност. от банките си, което даваше на престъпниците няколко часа, за да действат сравнително лесно.
Повечето сигнали не са били подавани до следващата сутрин, когато засегнатите са отивали в полицейското управление, мислейки си, че просто са загубили телефона си или че е бил откраднат. Дотогава, в много случаи, Вече бяха направени множество такси и преводи от техните сметки.
В някои случаи самите членове на семейството са били тези, които са предупреждавали за странни движения по банковите сметкичрез получаване на известия на други устройства или проверка на онлайн извлечения. Именно в този момент много жертви осъзнаха, че кражбата на мобилни телефони има много по-голямо финансово въздействие.
Над 12 500 евро са измамени и 12 300 евро са блокирани
Анализът на всички подозрителни транзакции е позволил на следователите от Националната полиция в Аликанте определят действителната измама на малко над 12 500 евроТази сума би била получена чрез малки и средни преводи, плащания с виртуални карти и множество транзакции с Bizum, извършени за кратък период от време.
Освен това бандата се е опитала да извърши и други операции. допълнителни преводи на обща стойност приблизително 12 300 евроТе не бяха завършени благодарение на системите за борба с измамите на финансовите институции, които блокираха или спираха операциите, когато откриваха аномални модели.
След като жертвите се свързаха с банките си и процесът започна блокиране на сметка и картаПредполагаемите измамници щяха да спрат да атакуват тези профили и да се фокусират върху нови. Устройството загуби ефективността си като инструмент за финансови измами в момента, в който спря да позволява транзакции.
Въпреки че потвърдената финансова цифра вече е значителна, изследователите не изключват това Възможно е да има още жертви, които все още не са свързали кражбата на мобилния си телефон с последващи транзакции.Полицията държи отворени каналите за нови жертви, за да могат да се свържат и да предоставят информация.
Координацията между полицейските звена и отделите за сигурност на различните банки е от съществено значение за възстановете последователността на паричните движения и да ги свържат с откраднатите телефони, което е позволило да се засилят доказателствата срещу задържаните.
Съдбата на мобилните телефони: черен пазар и унищожаване на доказателства
След като финансовият аспект беше използван, откраднатите телефони продължиха да генерират печалби за организацията. Устройствата, много от които от висок клас, Те бяха въведени на черния пазар след като бъдат нулирани или манипулирани, за да се затрудни проследяването им.
По този начин групата получи втора икономическа възвръщаемост от самото устройствоДокато се унищожаваха всякакви физически доказателства, които биха могли да ги свържат с престъпленията, тайната продажба на тези мобилни телефони по този начин се превърна в последния етап от престъпния цикъл.
Разследването предполага, че устройствата биха могли да се окажат в неформални канали за препродажба в и извън Испаниякъдето се продават на цени, далеч под пазарната им стойност. Този тип незаконна мрежа затруднява законните собственици да си възстановят устройствата.
Агентите настояват, че въпреки че медийният фокус е върху ограбването на банкови сметки, Кражбата на мобилни телефони от висок клас остава печеливш бизнес за тези организации.Комбинацията от двата метода за печалба умножава привлекателността на този вид престъпление.
Като част от операцията се е намесила Националната полиция различни материали, свързани с престъпна дейноствключително телефони, SIM карти и документация, които биха могли да помогнат за изясняване на други подобни случаи, случили се в района.
Арести и обвинения: кражба, измама и организирана престъпност
След няколко седмици наблюдение, анализ на жалби и проследяване на банкови транзакции, Националната полиция успя да идентифицира, локализира и арестува четиримата предполагаеми членове на бандата в град Аликанте. Арестуваните са на възраст между 20 и 34 години.
Задържаните са обвинени най-малко в престъпления като кражба, измама и членство в престъпна организацияПроведените разследвания показват, че това не са изолирани действия, а непрекъсната и структурирана дейност с ясен мотив за печалба.
Разследването установи, че замесените лица са действали координирано, с предварително планиране на места, часове и потенциални жертвиТози начин на действие засилва мнението, че става въпрос за организирана група, а не за случайни престъпници.
Служителите са препратили всички производства на дежурния съдия, който ще трябва да се определят предпазните мерки и продължаването на наказателното производствоВъзможно е случаят да бъде разширен, ако възникнат нови оплаквания или ако други подобни инциденти са свързани със същата група.
Полицейски източници подчертават, че тези видове операции целят не само арестуват конкретните извършителино също така и за да се изпрати възпиращ сигнал към организациите, които комбинират физическа кражба с технологични измами.
Препоръки за сигурност, за да се избегнат тези видове измами
В отговор на увеличаването на случаите, при които кражбата на мобилни телефони се превръща във входна точка за онлайн банкиране, Националната полиция публикува серия от основни съвети за безопасност за гражданитеЦелта е да се намалят възможностите за престъпниците и да се сведе до минимум въздействието в случай на кражба на устройството.
На първо място се препоръчва Избягвайте да показвате кода за отключване в присъствието на непознати.Особено на обществени или многолюдни места. Ако някой поиска да използва телефона ви или поиска помощ с въпрос, най-добре е да не отключвате устройството си пред него.
Препоръчително е също да се активират допълнителни защитни мерки, като например биометрично отключване (разпознаване на пръстов отпечатък или лице)Лимити за Bizum и суми по картата, както и незабавни известия за всякакви банкови транзакции. Тези известия могат да бъдат получени и по имейл или други алтернативни канали.
Ако мобилният ви телефон бъде откраднат или изгубен, експертите подчертават важността на незабавно се свържете с банката да блокира достъпа, картите и потенциалните транзакции от устройството. Същевременно е важно да подадете полицейски протокол с възможно най-много подробности.
Накрая се препоръчва Поддържайте софтуера на телефона и финансовите си приложения винаги актуаленЧесто проверявайте активността в акаунта и бъдете внимателни за странни ситуации, при които непознат иска достъп до устройството ви под какъвто и да е предлог.
Този случай в Аликанте илюстрира как Кражбата на мобилни телефони може да се превърне в директен път към парите на жертвите. В комбинация със социалното инженерство и достъпа до онлайн банкиране, бързата полицейска намеса, сътрудничеството с финансовите институции и предпазливостта на потребителите се оказаха ключови за ограничаване на криминалната тенденция, която съчетава традиционното кражба на портмонета с нови форми на дигитална измама.